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Rti 中央廣播電臺 Rti 中央廣播電臺好享退專案兩年期滿 近9成投資人續抱製造業占比最高

  • 時間:2021-11-10 17:49
  • 新聞引據:採訪
  • 撰稿編輯:陳林幸虹
好享退專案兩年期滿 近9成投資人續抱製造業占比最高
基富通10日舉辦「好享退」成果發表,有近9成投資人在到期後,持續定期定額扣款。圖左為金管會主委黃天牧,圖右為基富通董事長林修銘。(圖/基富通 提供)

兩年前由金管會提出,集保結算所、投信投顧公會及證基會共同主辦,並由基金平台基富通執行的台灣首支退休投資專案「好享退」,實驗已正式滿2年。基富通今天(10日)也舉辦成果發表,有近9成投資人在到期後,持續定期定額扣款。而從客戶數分析,製造業的占比最高,教育程度以大學最多,且有4成5的客戶,居住地在雙北市。

以定期定額投資累積退休準備資金的「好享退-全民退休自主投資實驗專案」,2年前在金管會領軍推動下,實驗期已經正式期滿。根據執行單位基富通的統計,當初打著專家嚴選、零手續費、低經理費的特色,專案一推出就獲得11萬人報名,正式開放時則有4.1萬人實際參與。不過,在歷經去年COVID-19疫情衝擊,人數減至3.6萬多人,減幅高達1成多,但仍守住沒有放棄持續扣款的金額仍高達新台幣3.25億,只比最初少2500萬。且到今年10月為止,9檔基金扣除保守型的債券後,投資於股票的部分,有3檔的投報率都超過2成。

在2年期滿後,當初參與的4.1萬人仍有88%的留存率,持續投資的民眾平均扣款金額甚至比初期還增加,也顯示在定期定額、紀律投資基金為自己準備退休金的持續推廣下,民眾的觀念也確實有了改變。

為了持續讓民眾了解退休準備的重要性,今年基富通平台再推出進化版的「好好退休準備平台」,可投資的退休準備基金選擇性更多。基富通董事長林修銘說:〖(原音)我們有做大概40檔的基金,那第二個角度來講的話,我們有一個更多商品,其實除了基金準備退休以外,我們必須要一些保障,一些商品保險也放進來了,另外,還有一個教育推廣的部分。〗

也就是說,當時沒有參與到「好享退」的投資人,也可以透過「好好退休準備平台」,為自己累積退休後的老本。基富通也表示,如果民眾能夠透過這個專案,完成兩年持續扣款不中斷,也可以享有0手續費、低經理費的優惠。

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