新壽多項內控缺失 金管會令吳東進停職

  • 時間:2020-09-16 05:54
  • 新聞引據:中央社
  • 撰稿編輯:王育偉
金管會保險局長施瓊華(圖)15日表示,金管會對新光人壽辦理有價證券投資業務專案檢查及一般業務檢查,發現有多項嚴重內控制度缺失,共開罰新台幣2760萬元,並提出多項糾正處分。(圖:中央社)

金管會15日表示,金檢時發現新壽有多項內控缺失,有礙健全經營,除重罰新台幣2760萬元外,並下令調降國外投資上限;董事長吳東進藉資負會運作凌駕董事會決策,也下令停職其董事長及董事職務。

此裁罰案是僅次於南山人壽因境界系統遭罰3600萬元後,保險局祭出史上第二高罰鍰金額。

金管會保險局長施瓊華表示,去年對新光人壽辦理有價證券投資業務專案檢查及一般業務檢查,發現新壽辦理資產配置及清償能力評估控管作業、投資決策及風險控管作業、股權商品交易人員利益衝突防範作業與其他風險控管等多項內控制度,出現嚴重缺失,有礙公司健全經營。

金管會認定新光人壽成立的資產負債管理委員會(資負會),其權力凌駕於董事會,長期破壞公司內控結構,重罰新壽新台幣2760萬元。

同時,新壽董事長吳東進董事及董事長職務,遭到停職至本屆任期屆滿,期間不能領取報酬及福利;新壽副總經理暨投資長袁宏隆,其職務被解除,並不得派任與投資相關職務。

金管會強調,保險業資金多來自於保戶,屬於社會公器,在辦理各項資金運用時應審慎,做好強化資產管理並確保財務穩健性,投資決策也應符合董事會授權及核定的風險胃納,以確保落實公司治理及維護保險業專業形象。

對此,新光人壽晚間發出回應,遭金管會如此處分,雖感遺憾,但仍尊重主管機關決定,對可能的疑義,將持續與主管機關溝通說明,並採取相關因應措施,完善相關事宜。

金管會近期密集對挪用客戶資金、損害保戶權益的銀行、保險業者,祭出重罰,除了對新光人壽,15日也針對全球人壽有未控管保戶借款買保單及企業戶假投保真理財等共7大缺失,開罰新台幣470萬元;另外,台灣人壽因投資不動產違反即時利用並有收益規定,挨罰100萬元。

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